Ochrona kapitału · Łódź · od 2011
Twój majątek zasługuje na spokój — dziś i za dwadzieścia lat
Pomagamy chronić to, co zbudowałeś, korzystając ze sprawdzonych struktur i indywidualnej strategii ochrony kapitału.
Czy Twój majątek jest naprawdę chroniony?
Wielu przedsiębiorców i rodzin gromadzi przez lata znaczący majątek, lecz rzadko zatrzymuje się, by sprawdzić, jak bardzo jest on narażony na ryzyko rynkowe, prawne czy inflacyjne. W Kowalski & Woźniak wychodzimy od konkretnej diagnozy — analizujemy strukturę Twojego majątku, identyfikujemy luki w zabezpieczeniach i proponujemy rozwiązania, które realnie chronią wartość na przestrzeni lat. Nie oferujemy gotowych pakietów — każda strategia powstaje od zera, z uwzględnieniem Twojej sytuacji, celów i horyzontu czasowego. Niebieskie barwy naszego biura przy Piotrkowskiej odzwierciedlają wartości, na których budujemy każdą relację: spokój, rzetelność i długoterminowe myślenie.
Cztery filary naszej pracy
Każde z poniższych obszarów traktujemy jako odrębną dyscyplinę wymagającą specjalistycznej wiedzy.
Zarządzanie ryzykiem
Identyfikujemy zagrożenia dla Twojego majątku — od zmienności rynkowej po ryzyko koncentracji — i dobieramy mechanizmy ograniczające ekspozycję bez konieczności rezygnacji z potencjału wzrostu.
Opakowania ubezpieczeniowe
Struktury ubezpieczeniowe pozwalają inwestować w różne klasy aktywów przy jednoczesnym zachowaniu korzyści podatkowych i ochrony prawnej. Dobieramy rozwiązania z rynku europejskiego dopasowane do polskich realiów.
Struktury majątkowe
Fundacje prywatne, holdingi rodzinne, trusty — pomagamy zbudować właściwą architekturę prawno-finansową, która oddziela majątek osobisty od działalności gospodarczej i ułatwia planowanie sukcesji.
Doradztwo strategiczne
Regularne sesje strategiczne pozwalają monitorować skuteczność przyjętych rozwiązań i reagować na zmieniające się przepisy, warunki rynkowe i sytuację życiową klienta.
„Przez kilkanaście lat odkładałem rozmowę o strukturze majątku — wydawało mi się, że to sprawa dla kogoś bogatszego. Po pierwszym spotkaniu z Kowalski & Woźniak okazało się, że mam co najmniej trzy niechronione obszary, które mogły mnie kosztować bardzo dużo przy ewentualnej sprzedaży firmy. Działamy razem od 2019 roku i naprawdę śpię spokojniej.”
Marek Dziedzic, właściciel firmy produkcyjnej, Łódź
Zacznij od bezpłatnej konsultacji wstępnej
W ciągu 45 minut omówimy strukturę Twojego majątku i wskażemy obszary wymagające uwagi — bez zobowiązań.
Umów konsultacjęDługoterminowe myślenie to nie luksus — to konieczność
Inflacja, zmiany przepisów podatkowych, ryzyko prawne — to czynniki, które erodują wartość majątku w sposób trudno zauważalny na co dzień, lecz dotkliwy w perspektywie dziesięciu czy dwudziestu lat. Praca w obszarze ochrony kapitału wymaga cierpliwości, precyzji i gotowości do aktualizowania strategii. Od 2011 roku pomagamy klientom z Łodzi i całej Polski budować struktury, które wytrzymują próbę czasu — niezależnie od tego, co przynosi rynek.