Holding rodzinny
Spółka holdingowa skupiająca udziały w spółkach operacyjnych pozwala separować ryzyko biznesowe od majątku prywatnego i optymalizować przepływy dywidend w sposób transparentny podatkowo.
Usługa · Struktury majątkowe
Właściwa architektura chroni majątek lepiej niż jakikolwiek produkt finansowy
Holdingi rodzinne, fundacje prywatne i inne struktury prawno-finansowe budowane z myślą o ochronie i sukcesji.
Dlaczego sama dywersyfikacja inwestycji nie wystarczy?
Majątek zgromadzony w jednej spółce, na rachunku osobistym lub w ramach wspólności majątkowej małżeńskiej jest narażony na ryzyka, których żaden fundusz inwestycyjny nie ochroni — postępowanie egzekucyjne, podział majątku, nieuregulowana sukcesja. Właściwa architektura prawno-finansowa separuje poszczególne składniki majątku, ogranicza wzajemną ekspozycję i zapewnia ciągłość — zarówno gdy chodzi o zarządzanie za życia, jak i przekazanie kolejnemu pokoleniu. Od 2011 roku współpracujemy z radcami prawnymi i doradcami podatkowymi, by nasze struktury były zarówno skuteczne, jak i zgodne z obowiązującym prawem polskim i unijnym.
Jakie struktury wdrażamy?
Każda z poniższych form ma inne zastosowanie — dobieramy je do konkretnej sytuacji klienta.
Fundacja rodzinna
Polska fundacja rodzinna, dostępna od 2023 roku, to narzędzie do akumulacji i ochrony majątku, które ułatwia sukcesję i pozwala wyznaczyć zasady zarządzania na wiele pokoleń do przodu.
Struktury transgraniczne
Dla klientów posiadających aktywa lub działalność poza Polską analizujemy możliwości zagranicznych struktur holdingowych i fundacji prywatnych w jurysdykcjach UE zgodnych z polityką OECD.
Jak przebiega współpraca przy budowie struktury?
Najpierw przeprowadzamy wywiad majątkowy i definiujemy cele — ochrona, sukcesja, efektywność podatkowa, a często wszystkie trzy naraz. Następnie przygotowujemy projekt architektury: diagram struktury, opis każdego elementu i plan wdrożenia. Współpracujemy przy rejestracji i dokumentacji, jednak to prawnicy i notariusze wykonują czynności formalnoprawne — nasze doradztwo ma charakter strategiczny i koordynacyjny. Szacowany czas wdrożenia prostego holdingu to 6–10 tygodni; fundacja rodzinna wymaga zazwyczaj 3–5 miesięcy.
„Moje firmy były pozornie osobnymi bytami, ale w praktyce ryzyko jednej przenosiło się na drugą przez wspólne gwarancje i rachunki. Kowalski & Woźniak zaprojektowali holding, który to rozdzielił — i dwa lata później, gdy jedna ze spółek miała poważny problem z kontrahentem, majątek prywatny był bezpieczny.”
Rafał Szymański, właściciel grupy firm budowlanych, Łódź
Czas na przegląd architektury Twojego majątku?
Skontaktuj się z nami — bezpłatna rozmowa wstępna pomoże ocenić, jakich zmian naprawdę potrzebujesz.
Zacznij rozmowę