Audyt majątkowy
Szczegółowa inwentaryzacja aktywów, zobowiązań i powiązań prawnych. Ustalamy, gdzie faktycznie leży ryzyko — nie tam, gdzie się go spodziewasz.
Usługa · Zarządzanie ryzykiem
Ryzyka, których nie widzisz, mogą kosztować najwięcej
Systematyczna analiza ekspozycji na ryzyko to pierwszy krok do skutecznej ochrony majątku.
Co rozumiemy przez zarządzanie ryzykiem?
Zarządzanie ryzykiem w kontekście ochrony kapitału to coś więcej niż dywersyfikacja portfela inwestycyjnego. To systematyczne mapowanie wszystkich zagrożeń dla wartości Twojego majątku — od ryzyka koncentracji w jednej klasie aktywów lub jednej spółce, przez ryzyko walutowe i inflacyjne, aż po ryzyko prawne i reputacyjne. W Kowalski & Woźniak przeprowadzamy szczegółowy audyt majątkowy, który identyfikuje każdy punkt wrażliwości. Następnie dobieramy instrumenty ograniczające ekspozycję — produkty strukturyzowane, zabezpieczenia walutowe, odpowiednie klasy aktywów — tak, by Twój majątek był odporny na różne scenariusze rynkowe, nie tylko te optymistyczne.
Jak wygląda nasz proces?
Cztery etapy, które przekształcają diagnozę w działający system ochrony.
Modelowanie scenariuszy
Symulujemy skutki zdarzeń skrajnych: gwałtownej przeceny aktywów, zmiany przepisów podatkowych, utraty kluczowego kontraktu. Wyniki pokazują, co realnie zagraża wartości majątku.
Dobór instrumentów
Na podstawie diagnozy dobieramy konkretne mechanizmy ograniczania ryzyka — od hedgingu walutowego po produkty strukturyzowane z gwarancją kapitału.
Monitoring i aktualizacja
Ryzyko zmienia się wraz z otoczeniem. Co kwartał przeglądamy aktualność przyjętych rozwiązań i w razie potrzeby proponujemy korekty strategii.
Co otrzymujesz na końcu?
Po zakończeniu procesu audytu i wdrożenia otrzymujesz pisemny raport majątkowy z mapą ryzyk, rekomendowaną strategią i harmonogramem działań. Dokument jest napisany zrozumiałym językiem — bez żargonu finansowego — i służy jako punkt odniesienia na kolejnych spotkaniach. Warto wiedzieć: nie zarządzamy aktywami bezpośrednio ani nie składamy zleceń maklerskich. Jesteśmy doradcami — ostateczne decyzje zawsze należą do Ciebie.
„Miałem przekonanie, że skoro inwestuję w kilka różnych funduszy, jestem zdywersyfikowany. Analiza pokazała, że wszystkie były silnie skorelowane i w praktyce trzymałem jedno ryzyko. Kowalski & Woźniak pomogli mi to zmienić w ciągu jednego kwartału.”
Tomasz Wierzbicki, przedsiębiorca, Piotrków Trybunalski
Chcesz wiedzieć, gdzie leżą Twoje największe ryzyka?
Skontaktuj się, by umówić wstępną analizę bez zobowiązań.
Napisz do nas